伪造资产证明?京东金融涉嫌违法代销私募产品,挑战监管底线!

2020-05-24 04:31发布

投资100万亏70万!

近日,京东金融(2018年更名为“京东数科”)旗下 “东家金服”代销的“东方价值”系列私募基金产品无法按时兑付事件持续发酵。业内普遍认为,除了基岩资本涉嫌违规操作外,京东金融也难辞其咎。

据悉,东方价值系列基金募集和投资管理者是广州基岩资产管理有限公司(简称“基岩资本”)。目前,广州市经侦已经对基岩资本介入调查。

东方价值系列基金为私募基金,百万起投。除“通过互联网对私募项目进行展示和获客”本身涉嫌违规外,更意外的是,“东家金服销售人员明知产品违规仍诱导投资者,还帮忙PS来伪造资产证明。”有投资人告诉笔者。

据了解,除基岩资本外,东家金服的代销基金还先后踩雷*ST北讯、南京建工、利达股份等上市公司。

伪造资产证明 “承诺保底”诱导投资者

《私募投资基金监督管理暂行办法》第十五条规定,私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

然而在此次踩雷事件中,除了基金合同之外,基岩资本还和投资者签订了补充协议。

该协议明确约定,自基金成立日起12个月内,如标的企业不能完成IPO,则担保方以基金年化6%的净收益对基金予以现金补偿。同时,如果顺利完成IPO,投资者所获得的年化净回报率将不低于8%/年。若基金未达到保底收益条件,则由担保方以现金予以补足。

实际上,在私募基金产品推介过程中,东家金服销售人员明知产品有保底承诺,违反规定,仍向投资者宣传推介。

在一位投资者向笔者展示的一份“京东金融-东家金服”内部培训资料显示,“东家-基岩东方价值发现一号私募基金”的风险控制部分表示:美股上市成功,标的公司大股东保障基金层面年化收益不低于8%(连带责任担保);美股上市失败,基金管理人保障基金层面年化收益不低于6%。

更让人不可思议的是,“在与销售人员沟通过程中曾明确告诉对方,自己无法提供300万资产证明,对方表示‘这个没事,PS一下,就是我们内部认证而已。’并帮该投资者伪造了一份认购300万某私募基金的确认函作为资产证明。”一位在东家金服上购买“基岩东方价值十四号私募证券投资基金”的投资者表示。

该投资者告诉笔者:“据我所知,这是他们一贯的操作手法。”

公开资料显示,2016年12月,为开拓高端财富管理市场,京东金融引入上海合合信息科技发展有限公司(商业数据公司)作为战略合作伙伴。双方共同出资成立上海东家金服投资管理有限公司(简称“东家金服”),作为“东家财富”的主体运营机构。

东家财富官网显示,东家财富是京东金融旗下子高端财富板块,主营业务为财富管理业务,专注于私募投资基金,涉及资产品类包含类固定收益、私募股权、私募证券等,为高净值和大众富裕阶层提供专业的资产配置服务。

私募公开化?京东金融挑战监管底线

值得注意的是,私募基金之所以叫“私募”,很重要的一个原因就是它不能公开宣传,而是要控制在符合要求的人群范围内。按照规定,私募基金只能向那些金融资产不低于300万元或者最近三年年均收入不低于50万元的个人宣传。

但在京东-京东金融上,浏览网页的用户不需要通过任何资产的认证,就可以了解到产品的全部信息。

笔者打开京东商城,在首页的“分类”中可以找到“京东金融”,点开页面中的“高端理财”,经过几个简单的风险测评选择题就可以看到多个“阳光私募”产品。(风险测评过程不需要资产认证)

根据《私募投资基金募集行为管理办法》第二十五条:“募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金:(一)公开出版资料;(二)面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真;(三)海报、户外广告;(四)电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体;(五)公共、门户网站链接广告、博客等;……”

结合《中华人民共和国证券投资基金法》第九十一条、《私募投资基金监督管理暂行办法》第十四条等有关“非公开募集基金禁止向不特定对象宣传”的规定可知,目前对于互联网私募产品推介监管的落脚点,依旧在于达到防止不合格投资者进入之“目的”,而不在于能否通过互联网信息服务平台等“手段”。

大成律所律师肖飒曾在其《我看到互联网平台发布私募产品信息……》一文中明确表示:遵循该逻辑,在互联网平台提供私募产品信息的过程中,也应当首先确定合格投资者,再进行产品展示,否则将触及“非公开”的底线。

在明确知晓产品违规的情况下依旧向公众者推荐、销售该产品,有法律人士表示,如果证明代销机构明知产品涉嫌违规还进行宣传,引诱误导了投资者,“投资者可以向代销机构索赔,赔偿范围包括投资本金损失和预期收益损失”。

(封面图片来源:网络)


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